德州警方发布防范非法集资的风险提示|德州云-德州晚报全媒体

   

风险提示


广大市民朋友:

近年来,以P2P网络借贷为代表的互联网金融行业频频“爆雷”,我市也有多家从事类金融业务的平台公司涉嫌非法集资被立案调查,非法集资犯罪形势日益严峻,严重影响地方金融稳定,给人民群众造成了巨大的经济损失。

为了您的资金安全,我们郑重向您提示:请您自觉抵制并远离非法集资。现将非法集资的典型行为、常见手段向您进行揭示。请您加强防范,保障财产安全!


非法集资的典型行为


非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要表现有以下几种形式:


1
以投资入股及转让原始股“挂牌上市”、买卖境外基金、股票、黄金,投资健康养老及医疗保健品、发展连锁加盟店、销售房产份额及回购等投资理财名义的;


2
组织群众在酒店、宾馆等公共场所集会,以举办“产品说明会”、“活动推介会”等方式,进行公开宣传返本付息承诺的;


3
以消费积分返利或定期支付利息的方式,利用“高息”诱惑群众投资的;


4
P2P网络借贷、现金贷、暴力催债等相关活动的;


5
近两年来外地公司在德州设立分支机构,经营范围中没有标明从事金融业务的,而实际从事金融业务的;


6
发生停业关门、老板跑路、员工消失、投资人讨债等类金融机构异常情况的;


7
其他以“虚拟货币”、“金融互助”、“消费返利”、“养老投资”等投资理财名义,开展非法集资活动,侵害群众经济利益,影响社会和谐稳定的。

    

非法集资的常见手段


承诺高额回报

编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息。


编造虚假项目

通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、乡村振兴等旗号,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

以虚假宣传造势

在宣传上一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的通过微信、QQ等网络平台,传播虚假信息,一旦被查,迅速关闭网站,携款潜逃。

利用亲情诱骗

往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入。


辨识方法

    

✪三看

一看是否取得金融监管部门的批准文书,所从事的业务是否在其批准的经营范围内。

二看是否取得工商营业执照,经营范围是否核准经营金融业务,只有工商营业执照,没有金融监管部门批文,也是不能从事金融业务的;

三看资金投向领域是否安全可靠。

    

✪三思

一思是否真正了解所推介的盈利产品及市场行情;

二思盈利行为是否符合市场经营规律;

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。


✪三不要

一不要盲目相信造势宣传,因为他们往往拉大旗作虎皮;

二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,因为他们也可能被骗了;

三不要被高利诱惑盲目投资,因为高利息的钱都是自己的本金。


广大市民如发现涉嫌非法集资的行为,请及时收集和保存广告宣传资料、推介会录音录像、合同协议、转账凭证等证据,主动向公安机关提交证据或线索,共同维护金融秩序稳定。




热门排行