德州晚报全媒体讯 近日，德州市公安局德城分局成功打掉一个假借办理贷款名义，骗取群众数字人民币钱包、支付宝账户并转售给电信网络诈骗团伙的涉案金融咨询公司，有力打击了关联电信网络诈骗黑灰产业链条。
6月22日，警方依托前期缜密侦查掌握的线索，精准部署警力开展集中抓捕行动，一举捣毁该诈骗犯罪窝点，现场查获手机、电脑等各类作案工具若干。目前，以夏某为首的5名主要犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件深挖、线索扩串、涉案资金核查等工作正在有序推进。
经查，犯罪嫌疑人夏某（男，34岁，四川成都人）于2026年5月在德州注册成立某信息服务咨询有限公司，对外虚假宣称开展正规贷款信息咨询业务。该团伙通过网络平台大肆发布贷款广告，精准吸引有资金需求的群众咨询办理业务，利用普通群众不熟悉贷款办理流程的信息差，误导群众相信其具备正规放款资质和放款能力，借机骗取所谓“信息费”。
当群众因征信问题无法正常办理贷款后，该团伙在明知办理营业执照、企业材料与贷款审批无直接关联的情况下，仍以“创业贷款包装、提升贷款通过率”为噱头，诱骗群众办理营业执照、制作企业规划书，借机收取高额包装费用。与此同时，该团伙在当事人完全不知情的情况下，私自为其开通数字人民币钱包、操控支付宝账户，后续将批量获取的个人账户、营业执照等信息通过网络非法转售给上游不法买家。这些账户最终被电信网络诈骗团伙用于跑分、洗钱等违法犯罪活动，成为诈骗赃款流转的非法通道，严重扰乱网络金融秩序。
警方在此提醒广大市民：办理贷款业务务必通过正规银行、持牌合规金融机构，切勿轻信网络陌生贷款广告。对各类中介机构收取“信息费”“包装费”等前置费用的行为务必高度警惕，坚决杜绝上当受骗。同时，务必妥善保管个人身份信息、银行账户、数字人民币钱包等重要金融信息，严禁交由他人操作、使用、流转，避免在不知情的情况下沦为违法犯罪工具，承担不必要的法律风险。